银行内控强化年xx月xx日常工作，组织对我行各部门开展内控强化年xx月xx日。

（二）动员全体员工参与到内控强化年xx月xx日。

（三）建立和完善我行各项章程和制度。

1、任务目标：将我行不完善或者还不具有的规章制度补充完善，各项规章制度要结合实际情况，使得各项规章可操作、全覆盖、切切实实能控制风险。

2、实施计划：各部门分别制定各部门相关内控制度，最终由— 2 —

综合办公室负责统一补充完善。

3、完成时限：＃＃年xx月xx日。

（四）全面梳理各项内控制度，编制内控手册。

1、任务目标：在完善各项规章制度的过程中，编写内控手册。完善内控目录及主要制度文本。确保职责清晰、流程规范、管控有力。

2、实施计划：由办公室主要负责，其他各部门协助配合编写内控手册。

3、完成时限：＃＃年xx月xx日。

（五）学习内控制度并开展内控政策测试。

1、任务目标：不断提高全体员工对法律、法规、监管政策、内部规定及内控手册和案件防控知识的掌握程度。增强全员主动合规意识。

2、实施计划：由办公室负责制定定期学习计划，并针对每个学习阶段的学习情况组织考试。

3、完成时限：学习和考试活动贯穿在强化年xx月xx日

（七）排查风险，评估风险，梳理分析。

1、任务目标：落实好风险排除工作，并进行风险评估。找出问题，梳理问题。

2、实施计划：排查主要包括以下七个方面：一是风险排查，二是流程排查，三是行为排查，四是绩效排查，五是人员排查，六是环境排查，七是IT风险排查。

3完成时限：每个季度完成一次排查分析。＃＃年xx月xx日完成风险评估。

（八）落实整改，增强效果。

1、任务目标：通过自我检查发现问题，及时整改，不断落实内控制度的实施。

2、实施计划：重点在以下几个方面进行梳理。一是制度的完善性；二是执行的有效性；三是奖惩机制的合理性；四是用人机制的科学性；五是内控架构的充分性；六是经营导向和战略决策的科学性、审慎性。

3、完成时限：每月完成一次集中整改。＃＃年xx月xx日和＃＃年xx月xx日各完成一次大规模整改。

（九）总结和提高

1、任务目标：增进对内控强化年xx月xx日

四、活动安排

（一）准备阶段（＃＃年xx月xx日至＃＃年xx月xx日）

结合本行自身实际，成立以王海月为组长，主管柜员为副组长，全体柜员为成员的“深化执行年xx月xx日15日至＃＃年xx月xx日）

组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措施等内容进行重点交流学习和讨论。

学习文件内容：

关于印发《关于印发案件防控知识百问百答》的通知

（三）讨论阶段（＃＃月3日15日至＃＃年xx月xx日）定期开展内控建设与风险管理大讨论。组织员工对学习的文件进行风险点、防控措施等进行重点交流讨论，并将学习、交流。

（四）自查自纠阶段（＃＃年xx月xx日至＃＃年xx月xx日）

通过开展制度执行力突查。进一步暴露操作风险隐患，严肃责任追究加强问题整改，提升经营管理水平；同时，充分暴露管理制度漏洞和风险控制盲区，加强制度后续评价，进一步做好“废、改、立”工作，完善制度体系。检查内容包括以下几个方面：

1、存款方面。排查营业厅网点负责人、会计出纳人员、储蓄岗位人员、以及客户经理是否有出具虚假存单，虚存实支，强制修改储户密码、挂失定期存单、办理提前支取以及不入账等截留、挪用、盗支客户存款等问题。

2、贷款方面。检查“审贷分离，分级审批”的信贷岗位责任制是否得到认真执行，贷款“三查”支付是否严格执行，贷款担保、抵押是否真实有效，是否有超权限、逆程序贷款和借名、冒名贷款；是否存在收贷收息不入账、截留、挪用资金；呆账核销是否符合条件；是否存在抵债资产权属不全和违规处置问题等。

3、会计出纳方面。检查营业厅网点负责人是否按照规定进行查库，金库尾箱管理是否符合规定，是否存在白条抵库、挪用库款等问题；是否存在不按规定及时与客户进行对账、记账岗与对账岗是否存在不分离等问题；“印、章、证、押”保管与使用是否违规问题；有价单证、重要空白凭证账实是否相符；联行往账是否按规定进行对账、是否存在只对余额不对发生额、未达账和差错是否及时查清、是否存在侵占和挪用资金问题；财务收支是否存在违规现象；是否存在“小金库”和账外经营问题；主办会计是否按— 6 —

照规定对会计出纳业务认真开展事后监督工作。

4、计算机操作方面。检查柜员密码、主管授权密码的使用、管理和工作程序等方面是否存在问题。重点检查柜员密码是否按规定定期更换，柜员在工作时间内暂时离开岗位时是否办理系统签退，主管授权密码是否存在通用现象。

5、票据业务方面。检查银行承兑汇票业务的授权授信管理及实行情况；银行承兑汇票空白凭证和汇票专用章管理情况；对出票人的资格、资信以及购销合同、增值税发票等交易背景真实性的审查情况；保证金是否按规定比例收取、敞口部分的担保情况是否真实，是否足值、有效。检查是非存在滚动签票，是否存在以贷款作为承兑保证金等问题。保证金专户与出票人结算户是否存在串用、混用情况，是否建议保证金台账、是否是一一对应关系，是否存在相互挪用等问题。检查会计部门对银行承兑汇票票据要素的审核情况；有关岗位对持票人与出票人、前手之间交易关系和债权债务关系真实性的审查、核实情况。重点检查业务办理过程是否严格按照规定程序操作，是否按规定进行查询，贴现率是否违规。

6、安全保卫方面。检查全体人员的安全防范意识情况；对有关制度、规程的熟悉及执行情况；消防、防爆应急预案建立及演练情况；安全防范设施建设与达标情况，特别是ATM机、自助银行监控及报警是否接入监控中心、是否实现远程对讲；枪弹是否分存，是否实行双人、双锁管理；相关台账和登记簿是否建立，— 7 —

填写是否规范；是否按要求对ATM机进行巡检。

各部门各岗位检查内容要全面，检查工作底稿要按照要求进行记录，认真组织会计员工开展自查工作。

（五）上报工作要求 1、3月25日前将本系统的内控强化年xx月xx日前向分局活动领导小组办公室报送动员大会及层层落实的情况报告。

3、将修订完善后的内控目录及主要制度文本，于＃＃年xx月xx日和＃＃年xx月xx日前报送至活动领导小组办公室以及当地监管办。

6、于＃＃年xx月xx日常工作，组织对我行各部门开展内控强化年xx月xx日。

（二）动员全体员工参与到内控强化年xx月xx日。

（三）建立和完善我行各项章程和制度。

1、任务目标：将我行不完善或者还不具有的规章制度补充完善，各项规章制度要结合实际情况，使得各项规章可操作、全覆盖、切切实实能控制风险。

2、实施计划：各部门分别制定各部门相关内控制度，最终由综合管理部负责统一补充完善。

3、完成时限：＃＃年xx月xx日。

（四）全面梳理各项内控制度，编制内控手册。

1、任务目标：在完善各项规章制度的过程中，编写内控手— 2 —

册。完善内控目录及主要制度文本。确保职责清晰、流程规范、管控有力。

2、实施计划：由综合管理部主要负责，其他各部门协助配合编写内控手册。

3、完成时限：＃＃年xx月xx日。

（五）学习内控制度并开展内控政策测试。

1、任务目标：不断提高全体员工对法律、法规、监管政策、内部规定及内控手册和案件防控知识的掌握程度。增强全员主动合规意识。

2、实施计划：由综合管理部负责制定定期学习计划，并针对每个学习阶段的学习情况组织考试。

3、完成时限：学习和考试活动贯穿在强化年xx月xx日

（七）排查风险，评估风险，梳理分析。

1、任务目标：落实好风险排除工作，并进行风险评估。找出问题，梳理问题。

2、实施计划：排查主要包括以下七个方面：一是风险排查，二是流程排查，三是行为排查，四是绩效排查，五是人员排查，六是环境排查，七是IT风险排查。

3完成时限：每个季度完成一次排查分析。＃＃年xx月xx日完成风险评估。

（八）落实整改，增强效果。

1、任务目标：通过自我检查发现问题，及时整改，不断落实内控制度的实施。

2、实施计划：重点在以下几个方面进行梳理。一是制度的完善性；二是执行的有效性；三是奖惩机制的合理性；四是用人机制的科学性；五是内控架构的充分性；六是经营导向和战略决策的科学性、审慎性。

3、完成时限：每月完成一次集中整改。＃＃年xx月xx日和＃＃年xx月xx日各完成一次大规模整改。

（九）总结和提高

1、任务目标：增进对内控强化年xx月xx日

四、活动安排

（一）准备阶段（＃＃年xx月xx日至＃＃年xx月xx日）

结合本行自身实际，成立以刘艳秋为组长，主管柜员为副组长，全体柜员为成员的“建设强化年xx月xx日12日至＃＃年xx月xx日）

组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措施等内容进行重点交流学习和讨论。

（三）讨论阶段（＃＃月6日12日至＃＃年xx月xx日）定期开展内控建设与风险管理大讨论。组织员工对学习的文件进行风险点、防控措施等进行重点交流讨论，并将学习、交流。

（四）自查自纠阶段（＃＃年xx月xx日至＃＃年xx月xx日）

通过开展制度执行力突查。进一步暴露操作风险隐患，严肃责任追究加强问题整改，提升经营管理水平；同时，充分暴露管理制度漏洞和风险控制盲区，加强制度后续评价，进一步做好“废、改、立”工作，完善制度体系。检查内容包括以下几个方面：

1、存款方面。排查营业厅网点负责人、会计出纳人员、储蓄岗位人员、以及客户经理是否有出具虚假存单，虚存实支，强

— 5 — 制修改储户密码、挂失定期存单、办理提前支取以及不入账等截留、挪用、盗支客户存款等问题。

2、贷款方面。检查“审贷分离，分级审批”的信贷岗位责任制是否得到认真执行，贷款“三查”支付是否严格执行，贷款担保、抵押是否真实有效，是否有超权限、逆程序贷款和借名、冒名贷款；是否存在收贷收息不入账、截留、挪用资金；呆账核销是否符合条件；是否存在抵债资产权属不全和违规处置问题等。

3、会计出纳方面。检查营业厅网点负责人是否按照规定进行查库，金库尾箱管理是否符合规定，是否存在白条抵库、挪用库款等问题；是否存在不按规定及时与客户进行对账、记账岗与对账岗是否存在不分离等问题；“印、章、证、押”保管与使用是否违规问题；有价单证、重要空白凭证账实是否相符；联行往账是否按规定进行对账、是否存在只对余额不对发生额、未达账和差错是否及时查清、是否存在侵占和挪用资金问题；财务收支是否存在违规现象；是否存在“小金库”和账外经营问题；主办会计是否按照规定对会计出纳业务认真开展事后监督工作。

4、计算机操作方面。检查柜员密码、主管授权密码的使用、管理和工作程序等方面是否存在问题。重点检查柜员密码是否按规定定期更换，柜员在工作时间内暂时离开岗位时是否办理系统签退，主管授权密码是否存在通用现象。

5、安全保卫方面。检查全体人员的安全防范意识情况；对— 6 —

有关制度、规程的熟悉及执行情况；消防、防爆应急预案建立及演练情况；安全防范设施建设与达标情况，特别是自助银行监控及报警是否接入监控中心、是否实现远程对讲；是否实行双人、双锁管理；相关台账和登记簿是否建立，填写是否规范。

各部门各岗位检查内容要全面，检查工作底稿要按照要求进行记录，认真组织会计员工开展自查工作。

第三篇：银行内控强化年xx月xx日

1.4月31日前，审计稽核部在20xx各部门执行力检查、整改的基础上，针对目前依然存在的部分有章不循、变相循章和内控突查执行力不落实等问题，制定执行力检查方案，注意突出层次性和针对性。

2.6月15日前，按照执行力检查方案安排，组织开展执行力突查工作，重点突出重要岗位和基层一线的执行力检查。

（二）对大额信贷业务开展全覆盖风险排查

责任单位：市场营销部

完成时间：20xx年xx月xx日

1.4月31日前，市场营销部结合目前大额信贷业务工作实际情况，以风险全覆盖为原则，研究制定专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，防范信贷风险积累演变成恶性案件。

2.6月15日前，依据风险排查方案要求和部署，积极落实风险排查工作。

（三）开展营业部与个人客户、企业客户、保证金账户以及其他有关部门的对账工作

责任单位：营业部

完成时间：20xx年xx月xx日

1.4月15日前，营业部部结合目前工作实际情况，以改善管理理念、改进技术手段为原则研究、制定对账工作方案，确定对账对象、范围及方式。

2.6月15日前，组织推进对账工作，同时对在对账双方账务核对过程中产生未达账项和其他不符事项时，参与对账的每位员工应认真查找原因，及时处理和解决。

（四）狠抓印章、凭证管理工作制度落实

责任单位：财会科技部、营业部

完成时间：20xx年xx月xx日

1.4月15日前，财会科技部组织营业部对印章使用情况进行全面、严格检查，重点检查各部门印章合规使用情况，对违规用章、私刻印章等行为严厉惩处。

2.5月31日前，营业部组织业务范围内凭证管理的风险排查工作，结合当前凭证登记、传递、管理、使用过程中的风险点和违规事实，制定排查方案，并推动落实。

（五）加强重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察 责任单位：合规风险部

完成时间：20xx年xx月xx日

6月15日前，合规风险部要进一步强化员工日常生活规范和员工异常行为监督工作，严格规范重要岗位和敏感环节工作人

员八小时外行为，加强行为失范监察，通过“领导多过问、同事多监督、部门多帮教”等方式，推进道德风险监控工作，对各类失范行为力争“早发现、早预防、早查处”。

（六）推动重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假工作。责任单位：综合管理部

完成时间：20xx年xx月xx日

5月31日前，综合管理部结合我行相关规定和工作部署，研究我行重要岗位和敏感环节员工轮岗轮调和强制性休假方案，明确具体的操作程序和规定，并就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好安排。

四、活动安排

（一）组织准备阶段（3月20日-3月31日）

我行制订下发《XXXX银行内控强化年xx月xx日-5月31日）

5月31日之前有计划地组织员工学习我行会计基本制度、反洗钱操作流程以及我行的各项业务授权管理规定等，要求员工根据自己岗位职责实际情况，学习相关的业务制度、操作流程及

合规手册，采取灵活多样的学习方法，确保学习内容、时间、人员“三落实”。

（三）自查自纠阶段（6月1日-6月30日）

各部门对照“内控强化年xx月xx日-12月31日）

各部门将内控机制建设和工作总结有机结合起来，进行全面回顾和总结。按照不同层次、不同岗位，定期对全行所有人员，统一组织内控文化知识测试，并将考试成绩作为内控评价的一项重要内容。另外，我行还要求各部门认真总结内控机制建设开展情况，形成报告上报合规风险部。

五、活动要求

（一）统一思想认识，落实领导责任。“内控强化年xx月xx日及20xx年xx月xx日前报送整改报告至合规风险部，合规风险部将汇总全行整改报告上报至XX银监分局。

第四篇：xx村镇银行内控强化年xx月xx日

第五篇：农商银行开展内控强化年xx月xx日，总部合规监察部共下发处理通报26期，对70人次违规行为进行了处理，经济处理款项32100元，给予1人免职处理。同时，在违规行为处理中，我行重视对各级负责人员的管理责任追究，上述违规处理中涉及对各级管理人员管理责任的追究41人次，处理款项320xx元，免去一人支行营业部主任职务。

四、下一步工作

下一步我行将继续按照省联社及监管部门要求，继续按照活动开展各阶段的任务安排重点做好以下各项工作。

（一）开展评估，补缺补差。及时对内控制度及其执行效果进行评估，形成内控风险评估报告。

（二）继续开展自查、督查、整改工作。督促和推动总部各部门、各基层网点按照要求扎实推进内控强化年活动的各项工作部署，跟踪落实整改情况，确保风险排查和整改落实工作取得实效。

（三）组织开展内控建设与风险管理大讨论，研讨内控管理程序、风险识别和管理流程设计等问题，交流内控管理经验。

（四）全面总结，巩固提高。对本单位内控强化年活动进行全面回顾总结，形成书面报告，并研究建立内控建设长效机制。