在公司纪检风控工作会议上的讲话

同志们：

今天,我们召开20xx年xx月xx日常管理是否扎实、基层的风险防范是否牢固；只要源头合规了，风险防控的阵地就不易失守。

三、持续强化风险防控，坚决守牢风险底线

在新的经营管理体系和监管环境下，各部门要进一步强化对重要领域、重点环节和关键岗位的日常管控，切实担负起各自的工作职责。

一是职责明确，恪尽职守。各部门负责人要切实履好职、尽好责，避免因疏忽履职不到位而受到监管处罚。风控工作实行“一把手”责任制，主要负责人对职责范围内的风险管控工作负有直接责任，要切实履行好“一岗双责”，形成“一把手”讲合规，全员讲合规的良好氛围。各条线部门要在日常工作中不断加强对人员培训和监管力度，特别是针对销售队伍，要加大日常合规教育培训，切实抓好前端销售风险防控。

二是夯实基础，筑牢风险管控三道防线。各销售渠道要切实承担起对销售人员的诚信合规教育职责，设好“警戒线”、筑牢“防火墙”，切实发挥风险管控第一道防线作用；运营及风险管理部门作为第二道防线，要强化专业能力建设，积极牵头组织开展各类风险排查及自查自纠工作，将风险管理重心下沉到基层公司和营销职场，提升发现问题能力，全力防范各类风险；监察审计作为第三道防线，要通过多角度评估各类风险，聚焦主要问题，对发现的重大风险问题落实问责机制。各职能管理部门要通过相互联动，多角度、全方位对潜在风险进行分析评估，提出解决路径方案，为管理层的决策提供参考依据。

三是严肃处理违规行为。一要治理销售误导行为。今年监管机构将进一步加大对违法违规销售行为的处理力度，不仅要处罚销售人员个人，还要追究公司和相关岗位人员责任。销售条线要增强敏感性，进一步规范各类销售模式的运作，杜绝监管明令禁止的十大销售违规行为。同时，要认真做好因销售违规等问题引发的客户投诉工作，及时化解相关矛盾，严密监测媒体舆情，避免产生新的次生风险。二要整治违规经营问题。上级公司通过推动监审联动工作机制，检验各级公司在风险防控方面主体责任的落实情况，对 “五虚”违规问题实行“零容忍”，这会带来新的监管风险。这就要求各级单位要始终绷紧风险防范这根弦，切实担负起应尽的职责，坚决杜绝各类系统性、区域性风险的发生。

四是切实抓好问题整改。今年，公司将开展一系列的整改工作，通过对内外部检查、巡察、审计等工作中发现的各类问题与风险事项进行梳理，采取日常整改与集中整改相结合的方式，不断推动整改工作得到有效落实。各部门负责人要密切配合、亲自部署、亲自过问，将整改措施落实到具体岗位人员，确保问题整改真实有效。

四、加强制度学习，进一步推动合规发展

**董事长提出，今年是**各级公司的制度合规年，我们要进一步顺应监管形势，强化对监管政策和公司制度的学习教育和有效遵循。一是有效学习，确保合规基础。各部门要加强制度的教育培训，全体员工和销售人员要知制度、守制度，知晓哪些该做、该怎么做，哪些不能做，敬畏制度，践行合规责任。通过学制度、守制度，进一步提升规矩意识，准确掌握各项标准工作流程，严格按照合规标准进行具体操作，同时做好监督检查，坚决杜绝因操作原因而产生的案件风险及行政处罚风险。二是增强制度执行的自觉性。制度能否得到有效执行，作为管理者的态度至关重要，以身作则、模范带头，为员工做表率。各职能部门、各岗位人员在工作中要进一步提高执行力，要把制度规定落实到具体工作行为中，做到执行力度要到位、执行方法要创新、执行行为要规范，切实把各项工作做扎实。三是提升完善制度的责任感。各部门负责人要负起第一责任，切实提升“责任感”，要以强有力的组织领导保障制度执行工作，做到敢抓敢管，及时研究解决执行工作中存在的困难和问题，以规范有序的制度执行促进公司合规发展。

五、着眼长远，以更实举措保障发展成效

**总裁也曾讲到：“高质量发展的道路绝不是一个静态、一成不变、停滞不前的阶段，也不是一个自发、被动、自然而然就可以跨过的阶段，而是一个充满困难与挑战、循序渐进、发挥主观能动性的过程”。面对持续的业务压力和诸多合规问题，我们要勇于担当，坚定高质量发展是公司持续稳健发展、实现基业常青必由之路的信念。针对新的风险状况、监管形势和管控要求，各部门日常工作中要着重抓好以下工作：一是加强案件风险防范。鉴于目前案件防控形势，各部门要不断加强风控体系化管理，细化和分解防控责任，落实到渠道、岗位、一线、职场，要持续强化各条线合规培训、警示教育和异常行为网格化盯防，以“廉洁合规文化培育”为抓手，以风险监测预警和非法集资排查为依托，多层面、全方位严防案件风险。二是加强舆情风险管控。随着互联网和信息技术的快速发展，网络舆情危机带来的声誉风险显著提升，所有违规违纪违法问题及隐患都存在暴发声誉风险的可能性，防不胜防。今年以来系统内发生的几起典型负面教材，我们一定要引以为戒。三是加强与监管的沟通。今后*、*公司接受监管检查、调研、座谈等工作的频率会增加，本部各部门和**公司在做好合规管理和风险防控工作的基础上，一定要积极做好与监管部门的沟通配合。要及时沟通工作中不清楚的事项，积极做好有关工作举措、成效等情况汇报。对于银保监检查发现的问题要主动交流，最大程度寻求监管部门的理解、支持和认同，对于监管部门提出的新要求，新举措，要认真落实。四是提升精细化管理水平。当前，公司发展面临着前所未有的风险挑战，在这种经济形势和监管形势下，更好应对前进道路上各种可以预见和难以预见的风险挑战，就必须全面丰富管理手段、提升精细化管理水平，形成优良的执行文化。各部门要全面提升管理的精细度和精准度，细化制度要求，以精细的管理确保公司规范合规，将风险尽量消灭在源头。

同志们，当前及下一阶段公司面临的业务发展和风险防范形势都很紧迫、任务都很艰巨，我们没有选择，只有勇于担当，只有努力向前。希望各单位、各职能条线切实履行好主体责任，坚定信心，紧盯目标，统筹兼顾，高效协作，不断提升在复杂环境下谋发展、防风险、抓落实的能力，以更加扎实的工作和风险防控举措，为公司高质量发展保驾护航。

谢谢大家！