案防工作

自年初以来，集团公司认真落实监督机构案件预防工作要求，不断加强案件预防责任的落实，加强内部控制制度的实施和约束，防范重点领域案件风险，加强案件处理，有效开展案件预防工作，为促进业务发展提供了有力保障。

一、案防工作发展情况

(一)加强案防基础管理，推动案防责任逐步落实

一是逐步压实案件防范责任。年初，组织逐级签署了案件防范目标责任书，分别分解了年度案件防范任务、控制通知、案件防范会议要求和案件防范评估中存在的问题，明确了工作计划、实施要求和责任机构、组织部门和工作时限，确保案件防范压力及时传递，有效落实案件防范责任。

第二，定期召开案件预防会议。组织召开20xx年度案件预防工作会议，安排年度案件预防工作；每季度召开案件预防工作会议，及时传达监管政策，分析案件预防情况，报告案件预防情况，明确案件预防任务，安排重点案件预防工作，提出具体工作标准。

第三，整理和完善案件预防制度。制定并发布了《案件处置实施办法》，规范了案件处置的要求、流程、内容、报告时间和路径；梳理了近年来监管机构和集团公司发布的各种案件预防制度，编制和印刷×万册《案件防控制度汇编》供各级学习查看。

第四，加强案例预防培训和教育。组织举办案例预防专项培训，促进各级机构案例预防人员系统掌握案例预防制度和要求，进一步提高案例预防根线人员的专业能力；组织对监督机构每季度报告的典型案例进行集中学习，组织经典案例教育，从案例中学习，从一个例子中得出推论。

第五，加强案件预防质量和效率评价。案件预防工作作为直接扣除项目进入综合评价体系，提高案件预防评价的权重，特别是增加案件和风险事件的评价，组织市、县机构定期评价基层网络记录，季度通知，督促基层网络负责人加强案件预防职责。

（2）加强制度实施约束，逐步巩固内部控制管理

一是学测结合。各级机构联系实际分级组织开展“独立学习、集中学习、重点学习、特殊学习”、“培训、分析促进学习”等多元化学习活动，集团公司建立了“制度实施年”知识库，定期对中高级管理人员和一般员工进行分级测试。年内，各级机构组织各种形式的学习××多次，累计组织检测×××二、检测覆盖面达到××％，检测达标率××％，均值测试结果××分。

二是整章建制。组织各级机构和线路分析整理当前内部控制制度的建立和完善情况，累计选择《制度反馈建议书》×项×条，已及时反馈修改完善。××年，集团公司各条线共签署制度××项目因修订和废除而失效××项目；集团公司根据系统修订和改进情况，及时调整内部控制系统的电子书，并按月发布各级机构，确保系统的完整性、连续性和及时性。

(三)加强案件风险排查，推动防案控险取得实效

一是开展重点业务风险调查。对各线内部控制相对薄弱、制度建设和执行不足、案例风险突出的业务操作和控制阶段进行风险调查，制定详细的调查计划，明确调查目的、调查范围、调查重点、调查方法等，确保计划、记录、报告、账单。全年对项目进行调查和批准×项目累计发现违规问题××笔、额度××亿元。

二是对案件防治工作进行监督。今年以来，市、县机构的案件防治工作，包括案件防治工作安排部署、案件防治基础工作实施、案件风险调查、制度实施年度活动、案件和风险事件处理等。通过监督，督促被调查机构进一步落实案件防治工作的要求，促进案件防治工作的有效发展。

三是严格整改违法问题问责。针对案件风险调查中发现的违规行为，要求各级机构坚持“领导上市监督制度”，督促整改落实，分领导、分部门、分网点分解落实整改责任，制定整改方案，细化整改措施，明确整改期限，统一规范整改台账格式，督促各级机构和线路建立违规整改台账，逐一销售，确保违规行为有效整改，及时整改，全面整改。

二、存在问题和不足

（1）还需要加强“案件预防、大联动”机制的建设。管辖范围内的子公司仍有不同程度的经营轻案件预防理念，不了解当前案件预防情况，案件预防措施执行不力，思想松懈，管理松懈；案件预防线工作力量薄弱，各级机构案件预防部门设置不统一，需要加强案件预防联动合作能力，孤军奋战案件预防情况未得到有效改善。

（2）隐患仍然突出。从根线风险调查来看，一些风险风险尚未完全暴露，特别是多年来积累的一些风险很可能演变为案件，案件防范形势仍然严峻；此外，从投诉、投诉、个人事项涉及诉讼，以及近年来开除或终止劳动合同的非法操作，虽然案件尚未形成，但仍存在隐患。

（3）案件风险调查仍需继续加强。从各级机构报告的案件风险调查来看，检查质量和效率仍有待提高，不能深入揭示管理中的主要风险和突出问题；敷衍了事，宽严不同，未能发挥惩罚和警告作用，缺乏应有的威慑，导致违规问题仍然存在。

三、下一步工作计划

(一)突出“一把手”责任，加强案防履职管理。要继续深化案件防控主体责任落实制度，督促各级机构负责人全面承担案件防控责任，亲自安排部署案件防控重要任务，带头实施内部管理制度，组织审查群众反映的重大案件和违法线索，查处新发现的重大案件。领导带头，在公司建立良好的环境，逐步影响，不断完善机制，逐步扭转案件发病率高的局面。

(二)加强人员管理，筑牢案防合规底线。加强员工教育培训，继续开展合规培训和预警教育活动，提高合规意识、责任意识和风险意识。建立用人失误责任追究制度，建立防止用人腐败的坚固防火墙。严格遵守“四项制度”，及时发现和暴露案件和违规行为，防止人员“带病”交流、上岗。建立健全员工行为标准化管理和风险调查机制，将员工行为风险防治纳入员工管理体系，定期实施员工异常行为风险调查，提高调查的有效性。

(三)重视风险控制，夯实案件防范管理基础。继续开展“制度执行年”活动，加强制度建设和风险排查，提高制度执行力。坚持审慎原则，将风险控制纳入业务准入、流程和后续管理阶段，定性、定量或提醒，完善各项业务体系和流程，促进业务标准化管理。有计划、有目的、有针对性地进行案件风险调查，重点关注内部控制薄弱环节、关键领域、关键问题、关键机构和关键人员，提高风险调查的有效性。科学建立任务考核指标体系和考核机制，将案件和风险考核标准纳入各条线管理，坚决遏制重规模、数字等粗心行为。

(四)严格整改问责，巩固案防工作成效。对检查中存在的问题和整改情况进行“大开始”，整理未整改的问题基础，根据机构和人员建立问题分类账，继续跟进问题整改，遏制反复检查的问题。进一步建立和完善整改问责机制，明确落实整改、监督整改、处罚、收款、处罚、监督处罚的责任主体，支持相应的评价、处罚和联动措施，扎实推进整改和问责工作。“硬约束”和“零容忍”不仅要追究当事人的责任，还要追究上级的管理责任，做到违规必纠、违规必罚。

(五)加强文化建设，制定积极激励政策。要从多个角度、多个层面构建积极的企业文化，营造团结奋进、无私奉献的工作氛围，增强凝聚力和员工责任感。通过组织合规讲堂、合规考试、合规演讲、案例分析等方式，将合规文化潜移默化地渗透到业务管理的各个领域和阶段。完善就业制度和收入分配制度，促进员工以积极、积极、“英雄”的态度，更有效地促进集团的持续稳定运营。